通达1号常见问题

基本情况:

1、计划份额面值是多少?

计划份额面值为人民币1.00元。

2、本计划的存续期有多长?

本计划存续期10年,可展期。

3、本计划的最高规模是多少?

推广期,最高规模为10亿元;开放期无规模上限。

4、本计划的目标客户包括哪些?

本计划的推广对象为中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者,且该投资者已经是推广机构的客户。

本集合计划A、B类份额属风险和期望收益相对较低的产品,适合那些较低风险偏好、投资时兼顾流动性需求的客户。

5、本计划的最低参与金额是多少?

本计划的最低参与金额为人民币5万元。

6、本计划的结构设计安排?

本集合计划具有优先A类(简称“A类”)、优先B类(简称“B类”)和一般C类(简称“C类”)三种份额,其中:

(1)A类份额由管理人在本集合计划存续期间根据需要分期、滚动发售,管理人在发售时公布该期份额的编号、申购代码、最迟起算日期、最大募集规模、最高年化收益率RAi、到期日期等要素供投资者选择。

(2)B类份额每周(一般为周三)按净值开放申购和退出,在本集合计划推广期和存续期的每年不晚于1和7月初公布随后半年的最高年化收益率RB (RB由管理人在一年期定期存款利率的1.5~2.5倍之间确定并公布),并在每年1、7月的15日左右分配期间收益。

(3)C类份额共500万份,在本集合计划清算时劣后于A、B类份额。C类份额由管理人在本集合计划设立时全额认购,在存续期间不得退出。

7、本计划的投资范围是什么?

(1)在交易所/银行间市场上市交易的国债、企业债券、公司债券(含可转换公司债券、私募公司债券)、各类金融债、中央银行票据、短期融资券、中期票据、证券化产品,以及经主管机关审批、备案、注册发行的固定收益类金融产品;

(2)债券型证券投资基金、分级指数或股票证券投资基金的优先级、保证收益及保本浮动收益商业银行理财计划;

(3)现金、银行存款、债券回购/逆回购、买入返售金融资产、可转让存单及其它货币工具等;

(4)不超过20%的股票、股票或指数型证券投资基金等权益类证券;

(5)参与融资融券交易,并可将持有的股票作为融券标的证券出借给证券金融公司;

(6)经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)认可的其它投资品种。

8、本计划的相关当事人有哪些?

计划管理人:大通证券股份有限公司。
计划托管人:中信银行股份有限公司。
推广机构:大通证券股份有限公司,本集合计划在整个存续期间需要持续推广,管理人可在存续期间根据有关法律法规的要求,增加符合要求的推广机构代理销售本集合计划。

 

了解通达1号费用情况

1、本计划的参与费率如何设定?

本计划不设参与费率。

2、各项费用计算基数按单笔参与金额还是累计参与金额计算?

按单笔参与份额计算。

3、本计划的每笔退出最低份额及计划交易账户的余额最低是多少?

每次退出的最低份额为1,000份计划单位,委托人可将其部分或全部集合计划单位退出。计划交易账户的余额最低为1,000份计划单位。

4、本计划的退出费率如何设定?

(1)A类份额在其约定到期日自然退出,不收取赎回费。如申请提前赎回(退出),需征得管理人同意,且收取较高的赎回费用,具体由管理人确定。

(2)B类份额在赎回时,如果该等份额在本计划中的时间在91天及以下,则赎回费率(年化)为2.5%±0.5%,具体由管理人确定并公告;如果该等份额在本计划中的时间超过91天但在182天及以下,则赎回费率(年化)为1.5%±0.5%,具体由管理人确定并公告;如果该等份额在本计划中的时间超过182天,则不收取赎回费。

(3)管理人自有资金参与认购/申购的份额因规模超限被动退出时不收取赎回(退出)费。

5、本计划的年度管理费率和年度托管费率是多少?

(1)管理费:本集合计划的管理费按前一日集合计划份额数的1.0%年费率计提,按日计提,按季支付。
(2)托管费:本集合计划的托管费按前一日集合计划份额数的0.1%年费率计提,按日计提,按季支付。

 

选择通达1号的理由

1、本产品的特点有哪些?

1)以固定收益产品投资为主,注重分散化,以实现信用风险、利率风险和流动性风险的平衡。

2)在保持必要流动性资产的前提下,重点挖掘因形式“另类”而具有一定收益补偿的固定收益投资机会。组合和收益力求稳定。

3)每年按固定比例提取超额收益作为产品的安全储备。

2、本产品的优势有哪些?

1)产品认购起点低,首次参与的最低金额为人民币5万元,追加参与的最低金额为人民币1000元;

2)投资低风险固定收益产品,通过“安全拨备”、“管理费弥补投资者收益”和“结构化安排”等机制保护A、B类份额投资者收益;

3)相对同类银行理财产品,中间环节更少,快速起息到账,实际收益率更高;

4)B类份额每周开放申购赎回,期限灵活,流动性好;

5)本集合计划的各类份额均无参与费,持有期超过半年的B类份额无赎回费。

3、风险收益特征及适合推广对象?

1)本集合计划为限定性集合计划,属于证券市场中的低风险投资品种;

2)本集合计划的A、B类份额预期风险水平相当,均略高于货币市场基金、保本银行理财产品,低于一般混合基金和股票基金,与一般银行理财产品风险水平相当;

3)本集合计划的A类份额到期前不得赎回,B类份额每周开放申购赎回,B类份额更适合对流动性有较高要求的投资者。

4、本计划的风险管理是从哪些方面进行的?

计划管理人将设立由风险管理委员会、合规和风险管理部、资产管理部风险控制小组组成的风险控制组织架构与风险控制机制,及时发现、评估、规避、处理资产管理业务运作中的各种风险,最大限度地降低资产管理业务运作过程中可能出现的各种风险对受托资产造成的损失,在有效控制风险的前提下,努力实现受托资产的保值增值。

本计划完善的风险管理包括:市场风险、流动性风险、操作风险、决策风险和技术风险。

5、管理人参与本计划是如何约定的?

1)本集合计划C类份额由管理人在本集合计划设立时全额认购,在存续期间不得退出。在产品存续期间,管理人可以自有资申购本集合A或/和B类份额,以满足A或/和B类份额赎回申请。管理人持有本集合信托计划A或/和B类份额的持有期不得少于6个月。

2)管理人参与本集合计划的份额合计不得超过该计划总份额的20%。为应对集合计划巨额赎回,解决流动性风险,在不存在利益冲突并遵守合同约定的前提下,管理人以自有资金参集合计划可不受此限制。

 

了解通达1号的交易

1、何时可以参与通达1号集合资产管理计划?

2012年12月3日-2012年12月10日为推广期,投资者可以在推广期内参与本计划,也可以在产品成立后的开放期申请参与。

2、本计划的产品业务办理流程?

1)客户可在网上交易系统和推广机构指定的推广营业网点。

2)新客户按照流程1至6办理业务;老客户按照流程2至6办理业务;星海二号老客户按照流程4至6办理业务。

3)营业部指定一名客户经理负责指导新客户认购。

4)如在网上交易系统“签署电子签名约定书”,请在大通证券公司网站(www.daton.com.cn)“软件下载”专区下载“大通证券网上交易神通版V6.18”。

3、初次办理本计划需要的证明文件?

1)个人投资者的证明文件包括:个人有效身份证原件及复印件。

2)机构投资者的证明文件包括:有效企业营业执照副本及其复印件(加盖公章)或有效注册登记证书副本及其复印件(加盖公章)、法人授权委托书(加盖公章)并由法定代表人签字或盖章、代办人有效身份证件及其复印件。

4、本计划的封闭期与开放期如何安排?

1)本集合计划成立之日起的前126天为封闭期(也称建仓期),封闭期内不办理B类份额的退出业务。封闭期结束后为开放期。

2)本集合计划的A类份额由管理人在本集合计划存续期间根据需要安排滚动、分期发售(即开放申购)。B类份额一般在每周三(开放日)开放申购和退出。

5、本计划如何参与并确认?

1)管理人在其网站、推广机构营业场所公布各期A类份额的要素后,投资者在该期份额公布的参与时间内提交参与申请;B类份额在推广期认购,并在存续期的开放日(一般为周三)开放申购,投资者需在相应的“B类份额申请提交期”提交参与申请。

2)本计划以金额申请,各类份额认购价格为份额面值(1元)。存续期各期A类份额的申购价格均为1元/份,B类份额的申购价格为当次开放日的B类份额净值;

3)投资者参与申请确认后,其参与申请和参与资金不得撤销;

4)投资者在提交参与申请后,A类份额可最迟在 “最迟起算日期”、B类份额可最迟在提交参与申请日所在自然周的下周三日终,在管理人网上交易系统或办理参与的营业网点查询参与确认情况。

 

6、本计划如何退出并确认?

1)本集合计划的A类份额在约定到期日自然退出,一般不允许提前赎回,但经管理人同意后,可支付一定的费率办理提前赎回。在集合计划建仓期过后,B类份额可在每个自然周(周一到周日)通过管理人网上交易系统和推广机构指定的推广营业网点提交在下周三赎回的申请。

2)本集合计划的A类份额在其约定到期日期自然退出无需特别的确认和退出程序。委托人在每个自然周提交的B类份额赎回申请,管理人在不晚于下周三日终对赎回申请成功与否予以确认,投资者可在管理人网上交易系统或推广机构网点进行查询。退出款项将在当次开放日后2个工作日内转入委托人的交易账户。

7、单个委托人大额退出及预约申请?

1)认定标准:某一单个委托人在一个自然周内提出合计超过5000万份的B类份额和/或A类份额的提前赎回,以及在连续两个自然周内提出超过1亿份B类份额和/或A类份额的提前赎回,即认定为单个投资人大额退出。

2)预约申请: A类份额一般不得提前赎回。特殊情况下如需提前赎回,需经管理人同意,安排相应的退出时间,并收取赎回费用。在集合计划建仓期过后,B类份额可在每周日或以前在管理人网站或推广机构网点提交赎回申请。

3)处理方式:如没有触发巨额退出,不影响单个委托人大额退出;在巨额退出情况下,管理人可能将大额退出申请排在相对劣后顺序受理,具体见巨额退出、连续巨额退出部分。

8、什么叫做巨额退出?发生巨额退出如何处理?

1)认定标准

如在某个自然周提交的B类(退出-申购)份额超过B类总份额的10%,或提交的B类(退出-申购)份额+A类份额的提前赎回申请超过本集合计划总份额数的10%,即认定为巨额退出。

2)巨额退出的处理方式

在巨额退出情况下,管理人可以采取以下一项或多项措施予以应对:

a)全部受理A、B类份额的(参与)申购申请,不受理A类份额的提前赎回申请;

b)相对于单个委托人的大额退出,优先处理其他委托人的B类份额赎回申请;

c)只受理占B类总份额前10%的B类份额退出申请,剩余部分退出申请在下次B类份额开放日优先受理;

d)管理人申购相应A或/和B类份额,以满足赎回额度在100万份及以下的自然人委托人的B类份额赎回申请。

3)退出价格确定

A类份额自然退出金额=退出的A类份额份数×该期A类份额净值+启动“弥补机制”的补偿额(如有)

A类份额提前退出金额=退出的A类份额份数×(该期A类份额净值-年化赎回费率×在计划的实际存续天数/365)

B类份额退出金额=退出的B类份额份数×(该次开放时B类份额的净值+启动“弥补机制”的补偿额(如有)-年化赎回费率(如有)×在计划的实际存续天数/365)